Depósito a PLAZO FIJO

Dirigido a Personas Naturales con capacidad de adquirir derechos y contraer obligaciones, y Personas Jurídicas legalmente constituidas que impulsan el desarrollo de la economía del país y que se encuentran dentro de los distintos sectores de producción, comercialización y servicios.


MONTOS DE APERTURA Y MÍNIMOS REQUERIDOS
Concepto Córdobas Dólares
Persona Natural C$ 5,000 US$ 500
Persona Jurídica C$ 25,000 US$ 1,000

Características

  • Tasa de interés competitiva, dependiendo del monto y plazo.
  • Pago de intereses mensuales o al vencimiento.
  • Los Depósitos en Córdobas están sujetos al Mantenimiento de Valor con respecto al Dólar de los Estados Unidos de América.
  • Por el monto depositado, se emitirá un comprobante de depósito, que podrá ser endosado.
  • Consultar estado de cuenta.

Requisitos para persona natural


Requisitos generales


  • Fotocopia de documento de identificación legal.
  • Completar Perfil Integral del Cliente Persona Natural.
  • Presentar 2 referencias personales con la copia de identificación de los referentes, bancarias o comerciales.
  • En caso de titulares adicionales, de igual forma se solicitará los mismos requisitos antes señalados.
  • Firmar documentación relacionada a la apertura del Depósito a Plazo Fijo.
  • Se solicitará constancia salarial si sus ingresos son iguales o mayores a U$10,000.

Requisitos específicos adicionales según el tipo de persona natural


Persona natural con actividad comercial

  • Carta de solicitud para abrir Depósito a Plazo Fijo.
  • Fotocopia de Matrícula en la Alcaldía.
  • Fotocopia de Cédula RUC.
  • Fotocopia de Inscripción como Comerciante en el Registro Público Mercantil, autenticada por un Notario Público.

Persona natural- Profesional independiente


Documentos que acrediten el ingreso de los fondos (contratos de consultoría, construcción, rendimiento sobre inversiones, etc.).



Requisitos para persona jurídica


Requisitos generales


  • Carta de solicitud para abrir Depósito a Plazo Fijo.
  • Referencias Bancarias o Comerciales (2).
  • Completar Perfil Integral del Cliente Persona Jurídica.
  • Completar Perfil Integral del Cliente Persona Natural del Representante Legal y Firmantes.
  • Fotocopia de documento de identificación legal del Representante y Firmantes.
  • Fotocopia de Cédula RUC.
  • Fotocopia de Matrícula en la Alcaldía.
  • Firmar documentación relacionada a la apertura del Depósito a Plazo Fijo.
  • Estados Financieros del último período.
  • Última Declaración Anual del IR.

Requisitos específicos según el tipo de persona jurídica


Persona jurídica- sociedad anónima


  • Escritura de Constitución Social y Estatutos inscritos en el Registro Público Mercantil y sus reformas.
  • Inscripción como Comerciante en el Registro Público Mercantil.
  • Poder de Representación inscrito en el Registro Público Mercantil.
  • Original de Certificación de Acta de Junta Directiva autorizando abrir cuentas, incluir o excluir firmas y solicitar el servicio de Banca Electrónica.
  • Junta Directiva vigente inscrita en el Registro Público Mercantil.

Persona jurídica- sin fines de lucro


  • Acta Constitutiva y sus Reformas.
  • Personería Jurídica otorgada por la Asamblea Nacional, publicada en La Gaceta, D. O.
  • Estatutos publicados en La Gaceta, D. O.
  • Número Perpetuo otorgado por el Registro de Asociaciones del MIGOB.
  • Certificado de vigencia de la Junta Directiva, emitido por el MIGOB.
  • Poder de Representación inscrito en el Registro Público Mercantil.
  • Original de Certificación de Acta de Junta Directiva autorizando abrir cuentas, incluir o excluir firmas y solicitar el servicio de Banca Electrónica.

Persona jurídica- Cooperativa


  • Acta Constitutiva y Estatutos y sus Reformas, publicados en La Gaceta, D. O.
  • Certificado de inscripción en el MEFCCA.
  • Certificado de vigencia del Consejo de Administración, otorgado por el MEFCCA.
  • Poder de Representación inscrito en el Registro Público Mercantil.
  • Original de Certificación de Acta de Consejo de Administración autorizando abrir cuentas, incluir o excluir firmas y solicitar el servicio de Banca Electrónica.

Persona jurídica- Institución Gubernamental


  • Ley o Decreto Creador del ente gubernamental y su Reglamento.
  • Acuerdo Presidencial de nombramiento, publicado en La Gaceta, D. O. y Certificación de Acta de toma de posesión, ambos del funcionario público responsable.
  • Organización de la instancia de dirección vigente, publicada en La Gaceta, D. O.
  • Certificación original de Acta de la instancia de dirección, designando a la persona facultada para la apertura y administración de cuentas y el acceso a la Banca Electrónica.
  • Autorización del Ministerio de Hacienda y Crédito Público - Tesorería General de la República para abrir cuentas, conforme a la ley de la materia.

Persona jurídica- Sindicato, Federación, Confederación o Central Sindical


  • Original y copia del acta constitutiva y de los estatutos emitida por notario autorizado.
  • Certificación de Junta Directiva.
  • Certificación de inscripción como Sindicato, Federación, Confederación o Central Sindical en la Dirección de Asociaciones Sindicales del Ministerio del Trabajo.
  • Certificación de lista actualizada de socios.
  • Poder del Representante Legal inscrito en el Registro Público y Mercantil o Certificación del Acta de Junta Directiva, en la que se le autorice abrir cuentas y registrar firmas libradoras.
  • Fotocopia de Cédula RUC.

Persona jurídica- Partido político o Alianzas de Partidos Políticos


  • Escritura pública en la que se constituye la agrupación política.
  • Poder del Representante Legal y Suplente.
  • Declaración del Patrimonio del partido.
  • Certificación de Acta donde conste la elección de la Junta Directiva actual.
  • Certificación actualizada del Consejo Supremo Electoral (CSE) donde haga constar la personería jurídica del partido y/o alianza.
  • Fotocopia de Cédula RUC.

Persona jurídica- Alcaldía municipal


  • Ley Creadora y sus reformas, publicadas en La Gaceta, D. O.
  • Listado de Candidatos Electos, publicado en La Gaceta, D. O.
  • Credencial emitida por el CSE.li>

Persona jurídica- Embajada y Consulado


  • Certificación del Ministerio de Relaciones Exteriores donde se haga constar su acreditación ante el Estado de Nicaragua.
  • Certificación del nombramiento del embajador, debidamente autenticado por la vía consular.

Persona jurídica- Universidad


  • Escritura de Constitución y Estatutos, inscritos en el Departamento de Registro y Control de Asociaciones del Ministerio de Gobernación y reconocidos por el Consejo Nacional de Universidades (CNU).
  • Copia de la Gaceta donde se publicaron los estatutos y la autorización del CNU.
  • Certificación del acta de nombramiento y toma de posesión del rector.
  • Autorización extendida por el Consejo Nacional de Universidades que haga constar su funcionamiento.
  • Fotocopia de Cédula RUC.

Persona jurídica - Iglesia


  • Iglesia Católica: Carta del Obispo de la Diócesis, confirmando el Nombramiento del Párroco y de la Iglesia que se encuentra bajo su Jurisdicción Diocesana.
  • Iglesias Protestantes, denominaciones, congregaciones o comunidades religiosos: los mismos requisitos que para una asociación sin fines de lucro.

Persona jurídica- Colegio


  • Autorización extendida por el Ministerio de Educación para su funcionamiento.
  • Certificación del Acta en la cual se nombra al Director del Colegio.
  • Fotocopia de Cédula RUC.

Persona jurídica- Domiciliada en el extranjero


  • Escritura de constitución autenticada por la autoridad consular correspondiente.
  • Documento o Cédula RUC para persona jurídica o documento equivalente del país que corresponda.
  • Estatutos y sus reformas, si es el caso en los que se aprecie la finalidad o el objeto social de la persona jurídica.
  • Certificación de acta de los miembros de la Junta Directiva.
  • Un apoderado Legal que resida en el país.
  • Constancia del banco en el extranjero en donde el cliente tenga su principal cuenta de depósitos.
  • Constancia y/o licencias y/o permisos de la autoridad extranjera en donde el cliente ejerza su principal actividad o negocio, según exista dicha autoridad.